Сотрудники банка оформляли кредиты мошенникам под угрозой увольнения

Сотрудники банка оформляли кредиты мошенникам под угрозой увольнения

В городском суде подмосковного Воскресенска началось рассмотрение уголовного дела о крупном мошенничестве с потребительскими кредитами. По версии следствия, руководитель строительной фирмы ООО «Закстрой С» Валентин Сясько и шесть его сотрудников с помощью руководителя воскресенского филиала банка «Уралсиб» Александра Нестерова оформляли кредиты на подставных лиц, а потом присваивали их. Банк потерял не менее 59 млн руб. Сами обвиняемые заявляют, что просто использовали нетрадиционные схемы для кредитования строительных проектов «Закстроя С».

В суде Воскресенска рассматривается лишь 21 эпизод хищения кредитов — часть более объемного дела о хищениях в местном филиале ОАО «Банк «Уралсиб»». Общее же количество незаконно выданных кредитов, по данным следствия, превысило 800 млн руб. Расследование этого дела началось в марте 2006 года, когда служба безопасности «Уралсиба» в ходе проверки выяснила, что начальник воскресенского филиала банка Александр Нестеров незаконно оформлял потребительские кредиты на подставных лиц.

Уже в ходе расследования данного дела следователи ГУВД Московской области выяснили, что Александр Нестеров действовал не один, а в группе с сотрудниками строительной компании ООО «Закстрой С» под руководством ее заместителя гендиректора Валентина Сясько. Следствие выяснило, что подчиненные господина Сясько (в основном бухгалтеры, водители и курьеры) в 2005—2006 годах занимались привлечением подставных заемщиков или поручителей. При этом сумма кредита, оформляемого на подставное лицо, была эквивалентна не менее $100 тыс. (2 млн 864 тыс. руб. по тогдашнему курсу). Заемщик получал в благодарность $3 тыс., а поручители — по $1 тыс. Полученные суммы, по данным следствия, Валентин Сясько обналичивал и присваивал. Кстати, рассматриваемое в Воскресенске уголовное дело не первое в биографии господина Сясько. Ранее он был осужден к условному сроку и пяти годам заключения за невозврат кредитов, оформлявшихся на компании ООО «Русский сувенир», «Маска», «Престиж-М» и другие.

Сотрудники банка, отвечавшие за выдачу кредитов, судя по всему догадывались, что совершают противозаконные действия. Но Александр Нестеров, как отмечено в материалах дела, «под угрозой увольнения» заставлял их оформлять кредиты на подставных лиц. Поэтому следствие не стало привлекать служащих банка в качестве обвиняемых, и они проходят по делу свидетелями. Это вызывает недоумение у адвокатов обвиняемых — подчиненных Валентина Сясько. «Наши подзащитные также исполняли указания своего шефа и не задавали вопросов из страха перед увольнением,— сказал «Ъ» адвокат одного из обвиняемых Игорь Бармотин, — но в отличие от банкиров, они все же оказались на скамье подсудимых».

Валентина Сясько и руководителя филиала «Уралсиба» Александра Нестерова арестовали летом 2006 года. А с шести сотрудников ООО «Закстрой С» была взята подписка о невыезде. Их обвинили в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и легализации (отмывании) преступных доходов организованной группой (ч. 4 ст. 174 УК РФ)

Начавшееся вчера заседание суда свелось в основном к заявлению ходатайств, большая часть которых исходила от Валентина Сясько. Прежде всего он потребовал проведения независимой судебно-бухгалтерской и экономико-бухгалтерской экспертиз, чтобы установить, действительно ли был причинен ущерб филиалу банка или же сумма в 59 млн руб., что называется, «взята с потолка». При этом подсудимый Сясько утверждал, что получаемые в филиале «Уралсиба» кредиты не расхищались, а инвестировались компанией «Закстрой С» в строительство торговых центров, жилья и портовую инфраструктуру. Подсудимый утверждал также, что руководство «Уралсиба» знало, что коммерческие кредиты для юридических лиц в воскресенском филиале оформлялись на физических лиц. «Эту схему получения денег нам предложили именно в филиале банка после того, как наша компания исчерпала оговоренный лимит на выдачу кредитов одному юрлицу»,— заявлял в суде Валентин Сясько.

Требование Валентина Сясько о проверки его показаний на детекторе лжи суд отклонил, посчитав нецелесообразным.

Коментарии

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *